Goldzino Witwasbestrijding en het kennen van onze spelers

Als aanbieder van kansspelen behandelen wij dagelijks grote hoeveelheden geld. Om te voorkomen dat criminelen ons platform gebruiken om illegaal verkregen geld wit te wassen, zijn wij op grond van de Wwft verplicht om cliëntenonderzoek uit te voeren. Dit betekent dat wij moeten weten wie je bent, waar je geld vandaan komt en of jouw speelgedrag past bij je financiële situatie.

Deze verplichting geldt voor alle aanbieders met een vergunning en is geen keuze die wij zelf maken. Wij vragen daarom altijd om een geldig identiteitsbewijs voordat je kunt opnemen, en soms al eerder als daar aanleiding toe is. Meer over hoe wij je persoonsgegevens hierbij verwerken, lees je in ons privacybeleid.

De Wwft werkt volgens een risicogebaseerde aanpak: hoe hoger het risico dat aan een speler of transactie kleeft, hoe uitgebreider het onderzoek dat wij moeten uitvoeren. Dit betekent dat niet elke speler dezelfde vragen krijgt. Iemand die kleine bedragen inzet met een vertrouwde betaalmethode ondervindt doorgaans weinig van onze controles, terwijl grote of afwijkende transacties automatisch tot een uitgebreidere toets leiden.

Wij begrijpen dat deze controles soms als omslachtig aanvoelen, vooral als je snel je winst wilt opnemen via een van onze betaalmethoden. Toch zijn deze stappen noodzakelijk om zowel onszelf als jou te beschermen tegen fraude en misbruik.

Bij de meeste spelers volstaat standaard cliëntenonderzoek: een geldig identiteitsbewijs, een controle van je adres en een basiscontrole tegen sanctie- en PEP-lijsten. Dit onderzoek ronden wij doorgaans snel af, zodat je zonder al te veel oponthoud kunt storten, spelen en opnemen.

Verscherpt cliëntenonderzoek passen wij toe zodra het risico hoger wordt ingeschat. Dat kan komen door een hoog inzetniveau, grote of frequente opnames, betalingen vanuit een land met een verhoogd risico, een politiek prominente positie, of een speelpatroon dat afwijkt van wat we bij de meeste spelers zien. In die gevallen vragen wij aanvullende documenten en soms een korte toelichting, voordat wij een transactie vrijgeven.

Het verschil zit dus niet in wantrouwen, maar in risico. Vrijwel iedereen doorloopt alleen het standaardtraject; verscherpt onderzoek raakt een kleine groep spelers bij wie de gegevens daar aanleiding toe geven.

Een veelvoorkomende reden voor afwijzing is een onscherpe of onvolledige foto, waarbij een hoek van het document ontbreekt of tekst niet leesbaar is door glans of schaduw. Ook een verlopen identiteitsbewijs, een naam die niet overeenkomt met je accountgegevens, of een adresbewijs dat ouder is dan een paar maanden leiden vrijwel altijd tot een verzoek om een nieuw document.

Bij bewijs van herkomst van geld zien wij vaak dat spelers een document aanleveren dat wel het bedrag toont, maar niet duidelijk maakt waar het geld vandaan komt, bijvoorbeeld een schermafbeelding van een banksaldo zonder transactiegeschiedenis. Voor source of funds, het aantonen van de herkomst van een specifiek bedrag, hebben wij bij voorkeur een loonstrook, uitkeringsspecificatie of verkoopbewijs. Voor source of wealth, de herkomst van je bredere vermogen, kan het gaan om jaaroverzichten, een erfenisdocument of bewijs van de verkoop van een woning of onderneming.

Wordt een document afgewezen, dan laten wij altijd weten wat er precies ontbreekt of niet klopt, zodat je niet hoeft te raden welk document wel voldoet.

Als wij je account bevriezen, kun je tijdelijk niet meer inloggen, storten of opnemen. Dit voelen veel spelers als vervelend en soms als oneerlijk, maar het is een standaardmaatregel die wij toepassen zodra er een concreet signaal is dat nader onderzoek vereist. Het is geen definitief oordeel over jou als persoon.

Tijdens de bevriezing beoordelen wij de aangeleverde documenten en informatie. Wij proberen dit zo snel mogelijk af te ronden en houden je op de hoogte via het contactkanaal dat aan je account gekoppeld is. Zodra de controle is afgerond en er geen bezwaren zijn, heractiveren wij je account direct.

Soms kunnen wij niet volledig uitleggen waarom een bevriezing precies plaatsvindt of hoelang die gaat duren. Dat is geen onwil van onze kant, maar volgt uit de wettelijke geheimhoudingsplicht die bij een melding van een ongebruikelijke transactie hoort. Wij geven wel altijd aan welke documenten je kunt aanleveren om het onderzoek te versnellen.

Blijkt uit het onderzoek dat er daadwerkelijk sprake is van fraude, misbruik van bonusvoorwaarden of een overtreding van onze algemene voorwaarden, dan kunnen wij besluiten het account definitief te sluiten. In dat geval leggen wij schriftelijk uit wat de reden is, voor zover de wet ons dat toestaat.

Op grond van de Wwft bewaren wij identiteits- en transactiegegevens vijf jaar nadat je account is gesloten of nadat een transactie heeft plaatsgevonden. Deze termijn geldt voor alle vergunninghouders in de kansspelsector en kunnen wij niet verkorten, ook niet op jouw verzoek.

Ook gegevens die zijn verzameld tijdens een verscherpt onderzoek, zoals bewijs van herkomst van geld of correspondentie over een melding, vallen onder deze bewaartermijn. Deze gegevens worden strikt gescheiden bewaard en alleen geraadpleegd door medewerkers die daar vanuit hun functie toegang toe nodig hebben.

Na afloop van de bewaartermijn verwijderen of anonimiseren wij deze gegevens, tenzij er op dat moment een lopend onderzoek is dat langere bewaring rechtvaardigt. Meer over onze bewaartermijnen in het algemeen lees je in ons privacybeleid.

De snelste manier om je verificatie af te ronden, is door in één keer duidelijke, volledige en goed leesbare documenten aan te leveren. Zorg dat je identiteitsbewijs geldig is, dat foto's scherp zijn en dat alle vier de hoeken van het document zichtbaar zijn.

Gebruik voor stortingen en opnames bij voorkeur een betaalmethode die op jouw naam staat. Als je wisselt van betaalmethode, kan dat extra controle vergen, omdat wij moeten uitsluiten dat je geld van een ander gebruikt. Overzicht van geschikte opties vind je op onze pagina over betaalmethoden.

Reageer snel als wij aanvullende vragen stellen over de herkomst van je geld of je speelgedrag. Hoe vollediger en sneller je antwoordt, hoe eerder wij de controle kunnen afronden.

Een korte checklist die de meeste vertraging voorkomt: lever je identiteitsbewijs en adresbewijs tegelijk aan in plaats van na elkaar, gebruik consistent dezelfde naam en gegevens als bij je registratie, houd bewijs van de herkomst van grotere bedragen klaar voordat je een grote opname aanvraagt, en meld zelf actief als je van betaalmethode wisselt zodat wij dit niet als een onbekend signaal hoeven te beoordelen. Twijfel je over wat wij precies nodig hebben, neem dan contact op via onze contactpagina en wij helpen je stap voor stap verder.